Si vous n’avez ni le temps ni l’expertise nécessaires, vous pouvez confier la gestion de votre portefeuille boursier à un professionnel de la gestion d’actifs. Vous bénéficierez ainsi de sa connaissance des marchés financiers dans le cadre d’une gestion personnalisée. Il choisira les supports d’investissement les plus adaptés en fonction notamment de :
- votre situation personnelle et professionnelle,
- vos objectifs,
- votre sensibilité au risque.
Un mandat de gestion vous permet de choisir le profil de gestion qui vous correspond le mieux : du plus prudent au plus dynamique. Quel que soit le profil choisi, le mandat de gestion vous garantit une totale transparence sur la gestion de vos avoirs (avis d’opéré, comptes-rendus de gestion périodiques, etc.).
Néanmoins, l’accès à ce service nécessite une certaine somme d’épargne (par exemple 20 000 € chez AXA Banque). L’alternative, accessible avec un niveau d’épargne plus faible, consiste à investir dans des fonds profilés (sécurisé, équilibré ou dynamique). Ces fonds sont investis en bourse suivant un profil défini à l’origine et respecté pendant toute la durée de l’investissement.